Госдума ужесточила требования к переводу электронных денег.
Госдума на пленарном заседании во вторник приняла во втором чтении закон, ужесточающий требования к переводу электронных денег. Документ входит в «антитеррористический пакет» законов.
Согласно изменениям, анонимное электронное средство платежа (ЭСП) не может использоваться при переводах между физлицами. Так, прописывается, что неперсонифицированное ЭСП не может использоваться клиентом-физлицом для перевода ЭДС другому физлицу либо для получения переводимых денег без проведения идентификации или упрощенной идентификации.
Если получателем является юрлицо, то ему не надо проходить идентификацию, так она уже у него имеется в силу закона.
В документе прописывается процедура прохождения физлицами упрощенной идентификации. Она предусматривает установление в отношении клиента-физлица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность. Предусматривается три способа упрощенной идентификации. Первый предполагает личное представление клиентом оператору оригиналов или копий документов, удостоверяющих личность. Другой способ предусматривает возможность направить в электронном виде ряд сведений о себе: фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, номер пенсионного свидетельства, или ИНН, или полиса медицинского страхования, а также номер мобильного телефона. Третий способ позволяет авторизоваться в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи.
После получения сведений одним из этих способов оператор должен подтвердить их с помощью соответствующих информационных систем органов власти, а также отправить на номер телефона потенциального клиента пароль, который тот должен ввести. После этого процедура упрощенной идентификации считается пройденной.
По операциям физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, устанавливаются следующие лимиты: остаток электронных денег в любой момент не превышает 60 тыс. рублей, а общая сумма переводов в месяц должна быть не более 200 тыс. рублей.
Поправками также снижается с 200 тыс. рублей до 100 тыс. рублей порог, при котором обязательному контролю подлежат операции по получению, а также расходованию некоммерческими организациями денежных средств и иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства.
Документ вступит в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования. Обязанность операторов электронных денег предоставить клиентам один из трех способов упрощенной идентификации на выбор возникает с 1 ноября 2014 года.
